Em 1992, Beck Hansen então com 22 anos, fazia parte da panóplia de artistas que se mudam para Nova Iorque para correr atrás fama, mas que, como muitos iguais a ele, acabou a dormir no sofá de alguém. Nesta época, Beck trabalhava num clube de vídeo, ao mesmo tempo que dava pequenos concertos folk em bares e coffee houses de Los Angeles.
Muitas vezes, sabendo que o público não lhe prestava atenção, saltava as letras originais e começava a inventar, só para tentar perceber se alguém dava conta.
Foi dessa facilidade de improviso que nasceu o hit “Loser”: Beck e Carl Stephenson, um produtor da Rap-a-lot Records decidiram gravar um tema na cozinha de Stephenson. Beck começou a tentar fazer rap que soava tão mal que ambos se riram.
“I’m a loser baby, so why don’t you kill me.” (sou um fracassado, porque é que não me mata), desabafou então, sarcástico. O resto da letra foi surgindo aleatoriamente, enquanto Beck se passeava pela cozinha a cantar.
